Investicinė idėja: iShares S&P 500 Sveikatos Priežiūros ETF

Pažvelkime į iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF Acc* (tikeris: IUHC) fondą kaip galimą investavimo idėją tiems, kuriuos domina investicijos į sveikatos priežiūros sektorių. Šis ETF investuoja į didžiausias ir svarbiausias sveikatos priežiūros įmones JAV.

Kas yra ETF fondas?

ETF fondas yra tarsi krepšelis įvairių akcijų, kurį galite pirkti ir parduoti biržoje, kaip ir vienos įmonės akcijas. Tačiau, skirtingai nei vienos įmonės akcijos, ETF fondas leidžia diversifikuoti investicijas sumažinant riziką ir suteikia galimybę gauti naudą iš platesnio sektoriaus ar rinkos augimo. Šis fondas yra Accumulating (Acc) tipo, tai reiškia, kad visi gauti dividendai yra reinvestuojami, taip didinant jūsų investiciją, o ne išmokami investuotojams.

Kodėl investuoti į JAV sveikatos priežiūros sektorių?

• Inovacijos ir technologijos: JAV sveikatos priežiūros įmonės yra pirmaujančios pasaulyje pagal medicinos inovacijas ir naujas technologijas.
• Augantis sektorius: Senėjanti gyventojų demografija ir didėjantis sveikatos priežiūros paslaugų poreikis skatina šio sektoriaus augimą.
• Patikimumas ir stabilumas: Sveikatos priežiūros sektorius yra palyginti stabilus ir atsparus ekonominiams svyravimams.
• COVID-19 Poveikis: COVID-19 pandemija parodė, koks svarbus yra sveikatos priežiūros sektorius. Investicijos į šį sektorių tapo dar patrauklesnės, nes daug įmonių intensyviai dirbo kuriant vakcinas ir gydymo priemones. Be to, pandemija paskatino ilgalaikį sveikatos priežiūros paslaugų ir produktų poreikio augimą.

Pagrindinės šio fondo savybės:

• Grynasis turtas: Apie $2.29 milijardo.
• Įmonių skaičius: 64
• Pagrindinės investicijos: Pagrindinės įmonės apima Eli Lilly, UnitedHealth Group, Johnson & Johnson, Merck & Co ir Pfizer. Šios įmonės yra ilgalaikės, finansiškai stirprios ir turinčios gerai žinomą prekės ženklą. Jos taip pat nuolat investuoja į naujas technologijas ir inovacijas, kas skatina jų augimą ir vertės didėjimą.
• Top 10 šio fondo investicijų:

Įmonė	Aprašymas
Eli Lilly	Farmaciniai ir biotechnologiniai produktai
UnitedHealth Group	Sveikatos draudimas ir sveikatos priežiūros paslaugos
Johnson & Johnson	Sveikatos priežiūros produktai, farmacija ir medicinos prietaisai
Merck & Co	Farmaciniai produktai ir vakcinos
AbbVie	Farmaciniai ir biotechnologiniai produktai
Thermo Fisher Scientific	Laboratorinė įranga ir diagnostikos produktai
Abbott Laboratories	Medicinos prietaisai ir sveikatos priežiūros produktai
Danaher	Medicinos ir pramonės įrankiai
Amgen	Biofarmaciniai produktai
Pfizer	Farmaciniai produktai ir vakcinos

Investavimo išlaidos:

• ETF mokesčiai: 0.15% – sąlyginai mažas mokestis, palyginti su daugeliu kitų investicijų galimybių. Tai reiškia, kad mokate 1.50 EUR per metus už kiekvieną 1,000 EUR investuotą sumą.
• Brokerio mokesčiai: Priklausomai nuo jūsų pasirinkto brokerio, perkant ir parduodant akcijas gali būti taikomi mokesčiai.
• Valiutos konvertavimas: Gali prireikti mokėti už valiutos konvertavimą, jei perkate kita valiuta nei jūsų sąskaitos valiuta.

Grąža:

Nors per paskutinius metus šis fondas kilo tik 1.71%, istorinė šio fondo grąža siekia net apie 10%.

Šios investicijos privalumai:

• Diversifikacija: Vietoj to, kad visus pinigus investuotumėte į vieną įmonę, šis ETF išskirsto jūsų investicijas tarp daugelio sveikatos priežiūros sektoriaus įmonių, sumažinant riziką.
• Mažos išlaidos: Investicijų išlaidos šiam fondui siekia tik 0.15%, tai reiškia, kad daugiau jūsų pinigų lieka investavimui.
• Likvidumas: ETF fondais yra prekiaujama biržose, todėl juos galima pirkti ir parduoti visą prekybos dieną, suteikiant didesnį likvidumą nei daugelis kitų investavimo priemonių.
• Dividendų reinvestavimas: Bet kokie dividendai iš įmonių, esančių šiame ETF, yra reinvestuojami, galimai didinant jūsų investicijų vertę.

Galimos Rizikos:

Sektoriaus koncentracija: Kadangi šis ETF orientuotas tik į sveikatos priežiūros sektorių ir į JAV įmones, jis yra labiau pažeidžiamas sektoriaus specifinėms rizikoms, tokioms kaip sveikatos priežiūros reguliavimo pokyčiai ar technologiniai pasiekimai.

Rinkos rizika: ETF vertė gali svyruoti priklausomai nuo bendros akcijų rinkos judėjimo ir ekonominių sąlygų.

Ar šis ETF jums tinkamas?

• Investavimo laikotarpis: Idealus vidutiniam ir ilgalaikiam investavimui. Netinka, jei ieškote greitų uždarbio galimybių.
• Rizikos tolerancija: Tinkamas, jei esate pasiruošę priimti akcijų rinkos svyravimus ir specifines sveikatos priežiūros sektoriaus rizikas.
• Finansiniai tikslai: Apsvarstykite šį ETF, jei siekiate investuoti į JAV sveikatos priežiūros sektorių kaip dalį diversifikuoto investicinio portfelio.

Išvada

Mūsų nuomone, iShares S&P 500 Health Care Sector UCITS ETF suteikia nebrangų ir diversifikuotą būdą investuoti į JAV sveikatos priežiūros sektorių. Dėl mažų mokesčių, didelio likvidumo ir stiprių veiklos rezultatų, tai gali būti patrauklus pasirinkimas tiek naujiems, tiek patyrusiems investuotojams.

🛈 Svarbu: Tai tik mūsų nuomonė ir nėra finansinis patarimas. Investuodami visada rizikuojate savo lėšomis. Sprendimą investuoti priimkite atsakingai.

*Paaiškinimai:

iShares: Prekės ženklas, priklausantis BlackRock, vienai didžiausių turto valdymo kompanijų pasaulyje.

UCITS: Europos Sąjungos direktyva užtikrinanti aukštą investuotojų apsaugos lygį.

ETF (Exchange-Traded Fund): Biržoje prekiaujamas fondas, leidžiantis investuotojams įsigyti krepšelį akcijų ar kitų vertybinių popierių.

Acc (Accumulating): Reiškia, kad fondas reinvestuoja dividendus, o ne išmoka juos investuotojams.