Prieš daugiau nei 2 metus kilo mintis parodyti kaip mažos sumos gali uždirbti didesnes grąžas per ilgą laikotarpį. Pagalvojus gan greitai priėjau prie išvados, kad praktika yra greičiausias būdas edukacijai ir nusprendžiau sukurti 3 atskirus portfelius. 2 portfeliai fokusuoti į pasyvias pajamas ir 1 į aktyvų akcijų pirkimą ir pardavimą su tikslu lenkti pasyvių pajamų rezultatus.
Kaip veiks praktinis eksperimentas?
Pirmiausia atsekamumo lengvumui turėsiu 3 atskiras sąskaitas, kad galėčiau atsekti bendrą investicijų vertę po aktyvių veiksmų. Toliau pradėsiu nuo 1000 eur kiekvienoje sąskaitoje ir kiekvieną mėnesį papildysiu papildoma 100 eur suma. Galiausiai, dalinsiuosi savo sprendimais kiekvieną mėnesį per video įrašus , kurie duos galimybę žmonėms matyti visą reikiamą informaciją.
Kokios investavimo strategijos?
Vienas portfelis kiekvieną mėnesį investuos pagal S&P 500 strategiją, kitas seks MSCI All World strategiją ir galiausiai paskutinis neturės pasyvaus pasirinkimo ir fokusuosis į aktyviai atrenkamas akcijas. Trumpai žvilgtelkim į kiekvieną pasirinkimą.
S&P 500 indeksą sekantis, biržoje prekiaujamas fondas, VUAA
Tai Vanguard kompanijos valdomas biržoje prekiaujamas fondas (ISIN IE00BFMXXD54) reinvestuojantis dividendus ir turintis vos 0,07% turto valdymo mokestį. S&P 500 strategija yra labai paprasta ir ji investuoja į 500 TOP Amerikos verslų per 11 skirtingų sektorių. Portfelį šiuo metu seka 432 žmonės ir norintiems jį pasiekti nemokama nuoroda yra čia.
Kaip matote grąža šiuo metu stebina ir per 27 mėn turime 35% nerealizuotą pelną. Bendra portfelio vertė -> 4729 eur.
MSCI World sekantis biržoje prekiaujamas fondas, VWCE
Tai Vanguard kompanijos valdomas biržoje prekiaujamas fondas (ISIN IE00BK5BQT80) reinvestuojantis dividendus ir turintis 0,22% turto valdymo mokestį. Viso pasaulio strategija investuoja į išsivysčiusias ir besivystančias rinkas apimant daugiau nei 3500 skirtingų kompanijų iš beveik 50 pasaulio šalių. Tai yra vienas labiausiai diversifikuotų pasirinkimų, kuris leidžia investuoti mažomis sumomis ir užsidirbti iš viso pasaulio verslų pelno.
Portfelį šiuo metu seka 317 žmonių ir norintiems jį pasiekti nemokama nuoroda yra čia.
Vienu metu VWCE buvo pasiekiamas tik su brangiu pirkimu, tad jis trumpam buvo pakeistas VWRD pasirinkimu, bet 2024 m. liepos mėnesį parduotas ir pakeistas VWCE pasirinkimu.
Bendra portfelio vertė -> 4535 eur ir šiuo metu atsilieka nuo S&P 500 strategijos per ~200 eur.
Aktyvaus porfelio strategija
Aktyviai atsirenku kompanijas ir jas perku bei parduodu kada nusprendžiu. Iki šiol padaryti 8 sandoriai iš kurių 7 buvo pelningi ir vienas neigiamas.
Šis portfelis yra sekamas 379 žmonių ir visi gauna nemokamą prieigą prie visų pirkimų ir pardavimų. Bendra portfelio vertė perlipo 5200 eur, kas net 500 eur viršija dabartinį S&P500 rezultatą. Žinoma didelė dalis pozicijų nerealizuota, bet ši vieta gali svyruoti taip pat kaip biržoje prekiaujamų fondų pasirinkimai. Šį portfelį galite sekti čia. Kaip visada manau, kad tai geras būdas atsižvelgti į papildomus pasirinkimus, bet tai neturėtų būti kopijavimas.
Nepamirškite, kad čia papildoma pasižaidimo strategija, kuri neturi didelės dalies mano bendrame investicijų plane, tad rizikos tolerancija ir laikas investicijų atžvilgiu yra visiškai skirtingas nuo rimtai prižiūrimo portfelio.
Planuoju vis daugiau publikacijų šiomis temomis ir manau tai padės visiems kas nedrįstate žengti pirmų žingsnių. Jei po tokio trumpo laikotarpio matom tokius smagius rezultatus – kaip manote atrodys grąža po 10 ar 20 metų? Pagyvensim ir pamatysim, nes planuoju šios strategijos laikytis dar ilgą laiką 🙂
Tiek šiam kartui. Nepamirštam išleisti mažiau nei uždirbam ir periodiškai investuoti į laiko patikrintus įrankius.
Emilis
*Bet kokia investicija yra susijusi su rizika ir ankstesnių investicijų rezultatai nėra ateities rezultatų garantija. Tai yra edukacinio/pramoginio pobūdžio turinys ir negali būti priimta, kaip rekomendacija.
