Aktyvios pajamos iš portfelio: Kaip generuoti 2000 €/mėn. srautą?

Ar kada nors susimąstei, kaip realybėje atrodo aktyvus pajamų portfelis, ir norėjai investuoti, bet sustojai, nes tradiciniai būdai tau skamba tiesiog… nuobodžiai?

Visi aplinkui kartoja tą pačią mantrą: „Investuok saugiai, lauk bent 10 metų, ir galbūt, jei pasiseks, turėsi tuos varganus 8–10% metinės grąžos senatvei.“

O jeigu pabandai ieškoti būdų uždirbti daugiau nei 10%? Iškart esi nurašomas kaip avantiūristas arba dar blogiau – patenki į sukčių (scamerių) pinkles ir prarandi viską. Atrodo, kad pasirinkimo nėra: arba laukti dešimtmečius, arba viską prarasti. Geriau tada išvis nepradėti, tiesa?

Aš irgi taip galvojau. Iki 2022 metų.

Šiame strateginiame portfelio straipsnyje papasakosiu:

• Sprendimas, apvertęs mano gyvenimą aukštyn kojomis
• Ką reiškia turėti aktyvią investavimo strategiją?
• Agresyvios investavimo strategijos principai
• Kam ši strategija tinka (ir kam – ne)

Nuo skeptiko iki šešiaženklio portfelio

2022-aisiais priėmiau sprendimą, kuris pakeitė viską. Nusprendžiau, kad „standartinės taisyklės“ man netinka. Supratau, kad gilinantis savarankiškai ir prisiimant atsakomybę, rezultatas gali būti ne tik greitesnis, bet ir gerokai didesnis nei tie mistiniai 10%.

Man nereikėjo laukti 30 metų. Man nereikėjo tenkintis vidurkiu.

Šis požiūrio pakeitimas leido man per vos 30 mėnesių suformuoti šešiaženklį portfelį, kuris šiandien generuoja apie ~2000 € pasyvių pajamų (po mokesčių!) kas mėnesį.

Gyvai portfelį gali sekti per šią nuorodą.

*Pastaba – portfelio sekimo nuoroda veikia tik atsidarius per Desktop (mobili versija kol kas neveikia), bei reikia turėti Freedom24 sąskaitą. Kaip tai padaryti gali rasti mūsų instrukcijose per šią nuorodą.

Tai nėra teorija iš vadovėlių. Tai realus, viešas investicinis portfelis, kurį realiu laiku stebi daugiau nei 5000 mano žiūrovų. Jie mato kiekvieną mano judesį, kiekvieną pergalę ir kiekvieną pamoką.

Kodėl dauguma vis tiek praranda pinigus?

Čia yra didelis „BET“.

Jei viskas taip gražu, kodėl visi to nedaro? Atsakymas paprastas: Edukacijos stoka + FOMO (baimė praleisti progą).

Daugybė žmonių puola į rinkas be plano, vedami emocijų, ir nudega. Mano pasirinkta agresyvi investavimo strategija nėra skirta tiems, kurie nori „padėti pinigus ir pamiršti“.

Tai reiškia turėti SAVO išgrynintą sistemą. Tai reiškia sakyti NE daugybei viliojančių, bet rizikingų rinkos galimybių. Tai reiškia discipliną, o ne lošimą.

Ir tai tikrai nėra populiarusis influencerių patarimas: „Sudėk pinigus į plačiai išskaidytą indeksą ir po 35 metų išeik į pensiją“.

Mano strategijos principai (Agresyvus, bet protingas kelias)

Jei nori suprasti, kaip man pavyksta generuoti srautą, o ne tik laukti pabrangimo, štai mano taisyklės. Tai yra mano agresyvi investavimo strategija, kuria vadovaujuosi kasdien:

1. Pinigų srautas (Cashflow) > Bendra grąža

Man svarbiau ne tai, kiek mano portfelis bus vertas „popieriuje“ po 10 metų, o kiek pinigų jis atneša šiandien. Esu pasiryžęs paaukoti dalį maksimalaus augimo vardan galimybės fiksuoti pelną čia ir dabar.

2. Sprendimai grįsti duomenimis, ne nuojauta

Jokių spėliojimų. Kiekvienas mano veiksmas remiasi statistiniais duomenimis, technine analize ir rinkos sentimentu (baimės ir godumo indeksais).

3. Aktyvus kapitalo rotavimas

Aš nevedžiau savo akcijų. Jei matau, kad pozicija stringa, aš fiksuoju nuostolį ir nedelsiant perkeliu kapitalą į kitą aktyvą, kuris turi didesnį potencialą arba mažesnę riziką su panašiu pelnu. Pinigai turi dirbti, o ne gulėti ir laukti.

4. Opcioninė prekyba (Options)

Tai mano „slaptas ginklas“. Aš ne tik laikau akcijas, bet ir leidžiu turimoms pozicijoms generuoti papildomą „premium“ pajamų srautą per opcionus. Tai leidžia uždirbti net tada, kai rinka stovi vietoje.

5. Koncentruota rizika

Aš nesislepiu už plačios diversifikacijos. Mano portfelyje dominuoja technologijų ir kriptovaliutų (Crypto) sektoriai. Taip, tai rizikinga, bet būtent čia slypi didžiausias augimo potencialas.

6. Realus požiūris į riziką

Aš suprantu žaidimo taisykles: gerais laikais aš uždirbsiu gerokai daugiau nei rinka, tačiau atėjus krizei, paprastas „indeksinis investuotojas“ potencialiai patirs mažiau nuostolių nei aš. Tai kaina, kurią moku už galimybę pasiekti finansinę laisvę greičiau.

Ar tau pakeliui su manimi?

Ši strategija nėra skirta visiems. Ji reikalauja šalto proto, noro mokytis ir gebėjimo valdyti riziką.

Tinka tau, jei:

• nori ne tik „laikyti“, bet suprasti, ką darai
• priimi, kad teks mokytis ir laikytis taisyklių
• nori siekti didesnio potencialo, suprasdamas didesnę riziką
• tau svarbus pinigų srautas, o ne vien „gražus procentas ekrane“

Netinka, jei:

• nori greito „vieno stebuklingo pirkimo“
• negali toleruoti svyravimų
• nemėgsti disciplinos ir taisyklių
• ieškai garantijų (jų rinkoje nėra)

Sek mano kelionę, stebėk mano sandorius ir mokykis iš realių pavyzdžių.

Mano aktyviai valdomas viešas portfelis – nuoroda.

SVARBU: Nepamiršk, kad visa tai, ką darau – darau dėl savęs. Tai nėra tiesioginė rekomendacija pirkti ar parduoti. Prieš investuodamas privalai atlikti savo namų darbus, suprasti KĄ darai, KODĖL darai ir KAIP darai. Tik tada ateis tikrasis rezultatas.

Agresyvi investavimo strategija (DUK)

Ar ši strategija tinka pradedančiajam, turinčiam mažą kapitalą?

Pradėti domėtis ir mokytis galima su bet kokia suma, tačiau ši strategija reikalauja daug žinių, stiprios psichologijos, rizikos tolerancijos ir begales kitų dalykų. Svarbiausia taisyklė – niekada neinvestuokite pinigų, kurių negalite sau leisti prarasti.

Kuo tai skiriasi nuo populiaraus S&P 500 indeksinio investavimo?

Indeksinis investavimas yra pasyvus – perki visą rinką ir tenkiniesi vidutine grąža ilgame laikotarpyje (20-30 metų). Mano strategija yra aktyvi: aš siekiu aplenkti rinkos vidurkį ir generuoti pinigų srautą kiekvieną mėnesį, o ne tik senatvėje. Tai reikalauja daugiau laiko, žinių ir disciplinos, bet atlygis – potencialiai didesnis.

Kas yra opcioninė prekyba?

Opcionai tampa lošimu tik tada, kai nežinai, ką darai; mano strategijoje tai yra įrankis sumažinti riziką ir gauti papildomų pajamų. Aš naudoju opcionus, kad „išnuomočiau“ savo turimas akcijas arba pinigus už garantuotą įmoką (premium). Tai leidžia uždirbti net tada, kai akcijų kaina rinkoje nekyla.

Kiek laiko per savaitę reikia skirti tokiam portfelio valdymui?

Tai nėra darbas visu etatu, tačiau tai ir nėra „pirk ir pamiršk“ metodas. Pradžioje mokymasis užims daugiau laiko, tačiau įsivažiavus užtenka kelių valandų per savaitę rinkos analizei ir sandorių atlikimui. Svarbiausia ne laikas prie ekrano, o sprendimų kokybė.

Ar galiu tikėtis tokios pačios grąžos?

Ne, investavime garantijų nėra, ir bet kas, kas jas žada, greičiausiai yra sukčius. Aš dalinuosi savo veiksmais ir rezultatais viešai, kad matytumėte realią eigą, tačiau jūsų rezultatai priklausys nuo jūsų kapitalo dydžio, priimamų sprendimų ir rinkos sąlygų. Jūs esate visiškai atsakingi už savo finansinius veiksmus.

---