Investavimas

Pelningiausi investiciniai fondai: kelias į aukštesnę investicijų grąžą

pelningiausi investiciniai fondai

Šiandien kalbėsime apie pelningiausius investicinius fondus ir kaip juos protingai įtraukti į savo investicijų portfelį.

Kodėl verta ieškoti pelningiausių fondų?

Nors tradiciniai indekso fondai siūlo vidutiniškai 7-10% metinę grąžą, egzistuoja fondai, kurie istoriškai generuoja žymiai aukštesnę grąžą. Tačiau svarbu suprasti, kad didesnė potenciali grąža dažniausiai reiškia ir didesnę riziką. Protingas investuotojas ieško balanso tarp galimos grąžos ir rizikos.

Svertiniai ETF – agresyvaus augimo instrumentai

Svertiniai ETF yra vieni pelningiausių fondų, kai rinka juda palankia kryptimi. Dvigubo ar trigubo sverto fondai gali generuoti įspūdingą grąžą trumpuoju laikotarpiu. Pavyzdžiui, jei technologijų sektorius per metus užaugo 20%, trigubą svertą naudojantis technologijų ETF teoriškai galėjo sugeneruoti 60% grąžą.

Dėl kasdienio sverto atnaujinimo efekto, sakoma, kad jie nėra tinkami ilgalaikiam laikymui, bet siūlau pažiūrėti į istorinį grafiką, kuris mums atvaizduoja, kad ilgas svertinio fondo laikymas būtų daug kartų pelningesnis nei paprasto indekso laikymas per 15 metų istoriją.

Tą oranžinė linija yra Nasdaq 100 technologijų indeksas, kuris generavo įspūdingą 16% metinę vidutinę gražą, o mėlynoji – šio indekso trigubo sverto fondas, kuris 1.000$ investiciją būtų pavertęs net 177.064$, kas yra x177 kartų prieaugis.

Visi svertiniai fondai:

https://www.justetf.com/en/search.html?search=ETFS&productGroup=epg- shortAndLeveraged

Sektoriniai technologijų fondai

Technologijų sektorius istoriškai demonstruoja vienus aukščiausių augimo tempų. Fondai, orientuoti į dirbtinį intelektą, debesų kompiuteriją, kibernetinį saugumą ar puslaidininkius, dažnai generuoja dviženkles metines grąžas. Šie fondai investuoja į inovatyvias kompanijas, kurios formuoja mūsų ateitį.

Technologijų fondų privalumas – jie suteikia ekspoziciją į visą perspektyvų sektorių, o ne į pavienę kompaniją. Tai sumažina specifinę vienos įmonės riziką, bet išlaiko aukšto augimo potencialą.

Geriausi technologijų fondai:

https://www.justetf.com/nl/how-to/invest-in-information-technology .html

Besivystančių rinkų fondai

Besivystančių rinkų fondai, ypač orientuoti į Azijos regioną, dažnai demonstruoja aukštesnę grąžą nei išsivysčiusių rinkų fondai. Šios rinkos pasižymi sparčiu ekonomikos augimu, augančia viduriniąja klase ir technologine pažanga. Per Freedom24 gali investuoti į įvairius besivystančių rinkų ETF ir pasinaudoti šių ekonomikų augimu.

Geriausi besivystančių rinkų fondai:

https://www.justetf.com/nl/how-to/invest-in-emerging-markets.html

Teminiai inovacijų fondai

Teminiai fondai, kurie koncentruojasi į specifines inovacijų sritis kaip elektrinės transporto priemonės, atsinaujinanti energetika ar 5G technologijos, gali sugeneruoti išskirtinę grąžą. Šie fondai investuoja į kompanijas, kurios yra savo sričių lyderės ir formuoja ateities industrijas.

Geriausi elektromobilių fondai: https://www.justetf.com/nl/how-to/invest-in-mobility.html

Opcionais prekiaujantys fondai

Opcionais prekiaujantys fondai gali generuoti aukštą pajamingumą net ir šoninėje rinkoje. Naudodami covered call strategijas, šie fondai uždirba papildomas pajamas iš opcionų premijų. Nors jie gali atsilikti stipriai kylančioje rinkoje, jie dažnai sugeba generuoti stabilias pajamas nepriklausomai nuo rinkos krypties.

Geriausi covered call fondai: https://www.justetf.com/nl/search.html?query=covered+call&search=ALL

Kriptovaliutų ETF

Kriptovaliutų ETF ir su blockchain technologija susiję fondai yra vieni lakiausių ir potencialiai pelningiausių instrumentų. Šie fondai suteikia reguliuojamą ir patogų būdą investuoti į kriptovaliutų rinką be tiesioginio skaitmeninių aktyvų valdymo. Tačiau svarbu suprasti, kad šie fondai pasižymi ekstremalia volatilumu.

Geriausi blockchain fondai:

https://www.justetf.com/nl/how-to/invest-in-blockchain.html

Portfelio formavimo strategija

Protinga strategija – derinti įvairių tipų pelningus fondus savo portfelyje:

  • Bazinė dalis 50-60% gali būti investuota į stabilesnius, bet vis tiek pelningus technologijų ar inovacijų fondus.
  • Augimo dalis 20-30% gali būti skirta besivystančių rinkų ir teminiams fondams. Agresyvi dalis 10-20% gali būti investuota į svertinius ETF ir kriptovaliutų fondus.

Štai testas atliktas tik su 1000$ investicija ir atitinkantis portfelio formavimo strategiją per 15 metų:

Rizikos valdymas pelningiausiuose fonduose

Investuojant į aukšto pajamingumo fondus, rizikos valdymas tampa ypač svarbus. Svarbu reguliariai peržiūrėti portfelį ir balansuoti pozicijas. Naudok stop-loss užsakymus svertiniams fondams ir ribok pozicijų dydį rizikingiausiuose fonduose. Tuo pačiu – išnaudok rinkos svyravimą savo naudai ir pildyk pozicijas nuopolio metu – tai turėtų ženkliai padidinti tavo grąžą.

Diversifikacija tarp skirtingų pelningų fondų tipų padeda sumažinti riziką. Verta derinti skirtingų strategijų fondus, kurie nebūtinai juda ta pačia kryptimi.

Kodėl verta pradėti investuoti į pelningiausius fondus DABAR?

Rinkos istorija rodo, kad ilguoju laikotarpiu svertiniai bei inovatyvių ir augančių sektorių fondai generuoja išskirtinę grąžą. Kuo anksčiau pradėsi investuoti, tuo daugiau laiko turėsi pasinaudoti sudėtinių palūkanų galia.

Pagalvok – jei prieš dešimtmetį būtum investavęs į technologijų sektorių, šiandien tavo investicijos būtų išaugusios kelis kartus. Rinkos lyderiai ir inovatoriai nuolat keičiasi, bet pelningiausi fondai sugeba identifikuoti ir investuoti į perspektyviausias kompanijas ir sektorius.

Freedom24 platforma suteikia tau prieigą prie visų šių pelningų fondų tipų. Gali pradėti su nedidele suma ir palaipsniui didinti savo pozicijas, kai įgysi daugiau patirties ir pasitikėjimo.

Pradėk jau šiandien – atidaryk sąskaitą Freedom24 platformoje ir ženg pirmą žingsnį link aukštesnės investicinės grąžos. Kiekviena praleista diena yra prarastos galimybės diena.

Tavo kelias į išskirtinę investicijų grąžą prasideda čia ir dabar!

Svarbi pastaba: Šis straipsnis yra informacinio pobūdžio ir nėra finansinė rekomendacija. Investavimas į pelningiausius fondus yra susijęs su didesne rizika. Visada atidžiai įvertink savo galimybes ir konsultuokis su finansų specialistais prieš priimdamas investicinius sprendimus.

Naujausi straipsniai