Šiandien kalbėsime apie tai, kaip išnaudoti šiuolaikinius investavimo įrankius trumpalaikei grąžai gauti. Užmiršk apie tradicinę prekybą akcijomis ar forex rinką – šiandien tau atskleisiu daug įdomesnius ir potencialiai pelningesnius būdus.
Kodėl verta žiūrėti į alternatyvius trumpalaikio investavimo būdus?
Dauguma investuotojų, galvodami apie trumpalaikį investavimą, pirmiausia pagalvoja apie prekybą akcijomis ar valiutomis. Tačiau šiuolaikinė rinka siūlo daug įdomesnių galimybių. Sutelktinis finansavimas, svertiniai ETF ir specialios D- sąskaitos su apsikeitimo sandoriais atveria duris į visiškai naują investavimo pasaulį, kur gali pasiekti aukštesnę grąžą be būtinybės tapti prekybos ekspertu.
Svertiniai ETF – galingas įrankis trumpalaikiams pelnams
Svertiniai ETF yra vienas įdomiausių instrumentų trumpalaikiam investavimui. Šie fondai naudoja finansinį svertą, kad padidintų bazinio indekso ar turto klasės grąžą. Pavyzdžiui, dvigubo sverto S&P 500 ETF gali atnešti dvigubai didesnę grąžą (arba nuostolį) nei pats indeksas.
Tačiau svarbu suprasti – daugeliui žmonių svertiniai ETF netiks ilgalaikiam laikymui (nors egzistuoja ir ilgalaikės strategijos, tačiau šiandien ne apie jas). Dėl kasdienio sverto atnaujinimo efekto, vadinamo “volatility decay”, šiuos instrumentus geriausia naudoti trumpalaikiams sandoriams, trunkantiems nuo kelių dienų iki kelių savaičių.
Mano mėgstamiausi:
FR001075561
FR0010342592
LU0411078552
Sutelktinis finansavimas – trumpalaikių projektų auksas
Sutelktinis finansavimas tapo vienu perspektyviausių trumpalaikio investavimo būdų. Platformos siūlo įvairius projektus – nuo nekilnojamo turto iki verslo paskolų, su terminais nuo kelių mėnesių iki metų.
Pavyzdžiui, nekilnojamo turto vystymo projektas gali siūlyti 12-15% metinę grąžą per 6-12 mėnesių laikotarpį. Verslo paskolos gali generuoti dar didesnę grąžą, nors ir su didesne rizika. Svarbu diversifikuoti savo investicijas per kelis projektus ir platformas.
Mano asmeninis pvz.:
Vertybinių popierių apsikeitimo sandorių D sąskaita – efektyvus būdas uždirbti iš laisvų lėšų
Freedom24 siūloma vertybinių popierių apsikeitimo sandorių D sąskaita yra puikus įrankis uždirbti iš laisvų lėšų, kurios šiuo metu nėra investuotos. Įsivaizduok – tavo pinigai uždirba net tada, kai nedalyvauji aktyviai rinkoje. Su D-sąskaita gauni 2.9% metinę grąžą už eurus ir net 4.2% už JAV dolerius. Žinoma, procentai keičiasi priklausomai nuo SoFi palūkanų normų ir Euribor, bet vis tiek tai yra gera grąža už tiesiog pinigų laikymą sąskaitoje.
Ypač patrauklu tai, kad palūkanos skaičiuojamos kasdien, o prieiga prie pinigų išlieka lanksti – bet kada gali pervesti lėšas į prekybos sąskaitą ir pradėti investuoti (pvz į svertinius ETF arba išsiimti pinigus. Jei planuoji laikyti pinigus ilgesnį laiką, gali rinktis ilgalaikio lėšų taupymo planus 3, 6 arba 12 mėnesių laikotarpiui, kur grąža dar didesnė – iki 7% JAV doleriais ir 4.8% eurais per metus.
Kaip kombinuoti šiuos instrumentus?
Protingas šių instrumentų derinys gali sukurti efektyvų trumpalaikio investavimo portfelį. Pagrindinė strategija galėtų atrodyti taip:
Bazinė dalis – D-sąskaita, kur tavo laisvos lėšos nuolat generuoja palūkanas. Tai tavo portfelio stabilizatorius ir saugus pajamų šaltinis.
Augimo dalis – sutelktinis finansavimas, kur gali pasiekti aukštesnę grąžą per trumpalaikius projektus. Tai tavo vidutinės rizikos investicijos.
Taktinė “turboˮ dalis – svertiniai ETF, kai turi stiprų įsitikinimą apie trumpalaikę rinkos kryptį. Tai tavo portfelio “turbo” režimas aukštesnei potencialiai grąžai per trumpą laikotarpį.
Rizikos valdymas šiuolaikiniame trumpalaikiame investavime
Kiekvienas iš šių instrumentų turi savo rizikos profilį. Sutelktiniame finansavime pagrindinė rizika – projekto nesėkmė ar vėlavimai. Svertiniuose ETF rinkos krypties spėjimas ir sverto efektas.
Štai kodėl svarbu:
Niekada neinvestuoti viso kapitalo į vieną instrumentą
Turėti aiškią išėjimo strategiją, ypač su svertiniais ETF
Diversifikuoti sutelktinio finansavimo investicijas per skirtingus projektus
Palikti dalį lėšų D-sąskaitoje kaip saugų pajamų šaltinį
Kasdienė trumpalaikio investuotojo rutina
Tavo, kaip trumpalaikio investuotojo, diena turėtų prasidėti nuo savo portfelio peržiūros. Ar artėja kokių nors sutelktinio finansavimo projektų termino pabaiga? Kaip sekasi tavo svertinių ETF pozicijoms? Ar efektyviai išnaudoji D-sąskaitos teikiamas galimybes?
Svarbu sekti ne tik savo investicijas, bet ir bendrą rinkos situaciją. Makroekonominiai rodikliai, rinkos sentimentas ir naujienos gali stipriai paveikti visus tavo naudojamus instrumentus.
Platformų ir įrankių pasirinkimas
Freedom24 puikiai tinka D-sąskaitai ir Svertiniams ETF. Rinkis patikimus brokerius su žemais komisiniais, licencijomis bei patogiu UI. Sutelktiniam finansavimui ieškok platformų su gera reputacija ir skaidria istorija.
Perspektyvos ir galimybės
Trumpalaikis investavimas su šiuolaikiniais instrumentais atveria daug galimybių. Tačiau svarbu suprasti, kad tai nėra “greitų pinigų” schema. Tai reikalauja strateginio mąstymo, disciplinos ir nuolatinio mokymosi.
Pradėk nuo mažų sumų, eksperimentuok su skirtingais instrumentais ir jų kombinacijomis. Su laiku atrasi, kas tau geriausiai tinka ir sukursi savo unikalią trumpalaikio investavimo strategiją.
Sėkmės tavo trumpalaikio investavimo kelionėje!
Svarbi pastaba: Šis straipsnis yra informacinio pobūdžio ir nėra finansinė rekomendacija. Trumpalaikis investavimas yra rizikingas – visada konsultuokis su finansų specialistu prieš priimdamas investicinius sprendimus.
